Las transacciones de tarjetas internacionales terminadas con visa emitidas por Cibanco, Banco Comercial Mexicano que ofrece servicios financieros a individuos y empresas que siguen después Las acusaciones de lavado de dinero de la red para la implementación de delitos financieros (FINCEN) por el Departamento de Finanzas de los Estados UnidosS
Cibanco, con activos superiores a $ 7 mil millones, confirmó la decisión de visa unilateral, que de repente se anunció el domingo y entró en vigor el lunes por la tarde.
S&P Global Ratings también rescindió su contrato de Cibanco el lunes y retiró sus datos de calificación, incluida la disminución de la observación de crédito con consecuencias negativas que S&P se emitió el viernes.
«Creemos que Cibanco se encuentra en una situación muy vulnerable dadas las consecuencias que pueden surgir del mensaje de Fincen», dijo la agencia de calificación.
Además, los bienes raíces mexicanos confiaron en Terrafina y Fibra Inn que eliminarían al prestamista de Cibanco como administrador, según Reuters.
Tsibanko estaba entre Tres instituciones financieras mexicanas que han sido sancionadas por el Departamento de Finanzas de los Estados Unidos. El miércoles pasado y acusado de lavar millones de dólares para carteles de drogas. Las sanciones emitidas prohíben ciertas transacciones con los bancos estadounidenses.
La visa no solo detuvo todas las transacciones sin coordinación previa con Cibanco, sino que también lo hizo antes del período de 21 días, sino que el Ministerio de Finanzas generalmente permite tales acciones, según la expansión de la revista.
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La suspensión afecta específicamente las transacciones internacionales de Cibanco, incluidas las hechas con la tarjeta multicurrencia CICASH. Cibanco dijo que los fondos de los clientes son seguros y pueden restaurarse.
El jueves, la Comisión Nacional de Banca y Valores en México (CNBV) emitió «intervención de gestión temporal» En Cibanco, después del mensaje de Fincen, diciendo que la medida estaba destinada a proteger a los acreedores y depositantes del banco.
El viernes, México El ministro de finanzas, Edgar Amador, dijo Las intervenciones en las tres instituciones financieras «brindan seguridad a los titulares de cuentas.
Cibanco emitió una declaración similar a los clientes:
«Sus fondos son seguros y se pueden restaurar a través de nuestra red de sucursales en la moneda original (si está disponible) o en una moneda local utilizando el método que el cliente elige», dice el mensaje.
Sin embargo, el S&P no es tan flagial. Según la agencia de calificación, existe el riesgo de que el banco no tenga acceso a transferencias financieras con instituciones estadounidenses e internas, lo que limitaría la sostenibilidad del negocio en los próximos 12 meses.
S&P advirtió que la efectividad de costo de Cibanco y los niveles de capital también puede debilitarse, dada la reducción de los ingresos.
Cibanco fue creado originalmente en 1983 como Consultoría Internacional (CI), una casa de cambio de divisas. Más tarde, se transformó en una institución bancaria múltiple en 2008.
Con informes de Expansión., El día., Infobas., Reuters y Milenio
