El aumento de los costos de vida continúa limitando los presupuestos de los hogares, pero la orientación financiera profesional ayuda a las familias a recuperar el control y desarrollar su resiliencia.
DULUTH, GA 18 de noviembre de 2025—(BUSINESS WIRE)–El camino hacia la recuperación financiera puede ser largo, pero las familias de ingresos medios están demostrando ser resistentes a medida que se adaptan a costos más altos y redefinen sus objetivos financieros, según un nuevo informe especial de Primerica, Inc. (NYSE: PRI), un proveedor líder de productos y servicios financieros para familias de ingresos medios. Titulado «La resaca de la inflación: los estadounidenses de ingresos medios construyen resiliencia en el largo camino hacia la recuperación», el informe ofrece una mirada en profundidad a cómo los hogares de ingresos medios se están adaptando a los efectos de largo plazo de la inflación y los factores que les ayudan a recuperar la estabilidad financiera.
Basado en la encuesta Financial Security Monitor™ (FSM™) de la compañía y los datos del Household Budget Index™ (HBI™), el informe encuentra que los costos de vida más altos continúan pesando sobre los presupuestos familiares incluso cuando la inflación se ha desacelerado significativamente desde su pico en 2022. Las familias informan que recurren a los ahorros, dependen más de las tarjetas de crédito y retrasan las contribuciones a los planes de jubilación, todo lo cual crea brechas a largo plazo que son difíciles de salvar. cerca.
«Es posible que la inflación se haya desacelerado, pero millones de estadounidenses de ingresos medios todavía sienten la resaca financiera que creó», afirmó Amy Crews Cutts, Ph.D., CBE®, consultora económica de Primerica y autora del informe. «Para las familias que ya tienen presupuestos ajustados, incluso aumentos modestos en los gastos esenciales pueden descarrilar el progreso financiero. Estos efectos acumulativos tardan en desaparecer, y las investigaciones muestran que las personas pueden tardar años en adaptarse a la ‘nueva normalidad’ de precios más altos».
El informe también destaca el valor del asesoramiento financiero profesional, ya que a las familias que trabajan con expertos tan confiables les va mucho mejor. Estos hogares tienen el doble de probabilidades de sentirse seguros de su futuro financiero, casi el doble de probabilidades de liquidar sus tarjetas de crédito cada mes y muchas más probabilidades de mantener ahorros de emergencia.
«Los desafíos que enfrentan las familias de ingresos medios hoy en día son reales y profundamente personales. Para muchos, la inflación no sólo ha elevado los precios, sino que ha alterado su sensación de progreso y estabilidad», dijo Glenn J. Williams, director ejecutivo de Primerica. «Por eso es fundamental que las familias tengan acceso a las herramientas y el apoyo que necesitan para tomar decisiones financieras informadas. Cuando las personas tienen un plan y acceso a orientación profesional confiable, están en mejores condiciones de manejar la incertidumbre y recuperar el control de su futuro financiero».
Hallazgos clave
El precio de las necesidades diarias sigue siendo alto. Para las familias de ingresos medios, el costo de productos básicos como alimentos, gas y servicios públicos sigue siendo más de un 30% más alto que a principios de 2021, lo que afecta los salarios y obliga a hacer concesiones financieras difíciles.
La inflación erosiona la confianza financiera. El estrés del alto costo de vida va más allá del presupuesto diario. A principios de 2021, casi el 33% de los estadounidenses de ingresos medios calificaron sus finanzas como «no tan buenas» o «malas». A finales de 2024, esa cifra había aumentado al 55%, nivel que permanece hoy.
El optimismo financiero continúa disminuyendo. Sólo el 21 por ciento de los estadounidenses de ingresos medios creen que estarán mejor financieramente el próximo año, frente al 33 por ciento en 2020, mientras que el 34 por ciento espera estar peor, frente al 17 por ciento, un cambio que subraya la tensión persistente de los altos precios y la incertidumbre económica.
La deuda de tarjetas de crédito está aumentando. La proporción de familias que liquidan en su totalidad los saldos de sus tarjetas de crédito cada mes cayó del 47% en 2021 al 29% en 2025, lo que refleja una presión continua sobre las finanzas de los hogares incluso cuando la inflación se desacelera.
El liderazgo profesional fortalece la sostenibilidad financiera. Las familias de ingresos medios que trabajan con profesionales financieros tienen más probabilidades de sentirse seguras acerca de sus finanzas (24 % frente a 12 %), más probabilidades de liquidar los saldos completos de las tarjetas de crédito cada mes (56 % frente a 29 %) y más probabilidades de tener un fondo de emergencia (85 % frente a 58 %), lo que subraya el valor del asesoramiento financiero profesional.
Acerca de Primerica, Inc.
Primerica, Inc., con sede en Duluth, Georgia, es un proveedor líder de productos y servicios financieros para hogares de ingresos medios en América del Norte. Los representantes autorizados independientes educan a los clientes de Primerica sobre cómo prepararse mejor para un futuro financiero más seguro al evaluar sus necesidades y brindarles soluciones adecuadas a través de seguros de vida a término que suscribimos y fondos mutuos, anualidades y otros productos financieros que distribuimos principalmente en nombre de terceros. Aseguramos más de 5,5 millones de vidas y teníamos aproximadamente 3,0 millones de cuentas de inversión de clientes al 31 de diciembre de 2024. Primerica, a través de sus subsidiarias de compañías de seguros, fue el tercer emisor de cobertura de seguro de vida a término en los Estados Unidos y Canadá en 2024. Las acciones de Primerica están incluidas en los índices S&P MidCap 400 y Russell 1000 y cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York bajo el símbolo «PRI». Para obtener más información, visite www.primerica.com.
Acerca del estudio Primerica Middle Income Financial Security Monitor™ (FSM™).
Desde septiembre de 2020, Primerica Financial Security Monitor™ encuesta a hogares de ingresos medios cada trimestre para obtener una imagen clara de su salud financiera, y coincide con la publicación del indicador mensual HBI™ cuatro veces al año. Utilizando el muestreo dinámico en línea, Change Research encuestó a más de 1.000 adultos en todo el país con ingresos entre $30.000 y $130.000. Las ponderaciones se realizaron después de la estratificación por sexo, edad, raza, educación y región del censo para reflejar la población de estos adultos según los promedios de cinco años en la Encuesta sobre la comunidad estadounidense de 2021 publicada por el censo de EE. UU. Para obtener más información, visite Primerica.com/public/financial-security-monitor.html.
Acerca de los datos del Primerica Household Budget Index™ (HBI™).
Los datos del Índice de Presupuesto Familiar de Primerica™ (HBI™) son compilados mensualmente en nombre de Primerica por su consultora económica principal Amy Crews Cutts, PhD, CBE®. El índice mide el poder adquisitivo de familias de ingresos medios con ingresos familiares de $30,000 a $130,000 y fue desarrollado en base a datos de la Oficina de Estadísticas Laborales de EE.UU., la Oficina del Censo de EE.UU. y el Banco de la Reserva Federal de Kansas City. El índice analiza el costo de bienes esenciales, incluidos alimentos, gasolina, seguros de automóviles, servicios públicos y atención médica, y los ingresos del trabajo para rastrear las diferencias en inflación y crecimiento salarial.
El índice HBI™ de Primerica se creó para llenar un vacío de información sobre el impacto de la economía en las familias de ingresos medios. Indicadores como el Índice de Precios al Consumidor (IPC) miden la inflación general, pero no ofrecen una imagen clara de cómo está afectando a los estadounidenses de ingresos medios. Los hogares de ingresos medios desempeñan un papel clave a la hora de impulsar el gasto de los consumidores y la economía en general, ya que representan más del 55% de la población estadounidense. El poder adquisitivo de las familias de ingresos medios es un barómetro clave de las tendencias económicas en tiempo real. Comprender el poder adquisitivo de los hogares de ingresos medios es importante porque indica si están ganando terreno financiero o se están quedando atrás.
Los datos de HBI™ utilizan enero de 2019 como punto de referencia, con el valor establecido en 100% en ese momento.
Periódicamente, los valores anteriores del HBI™ pueden cambiar debido a revisiones en la serie del IPC y publicaciones de la Encuesta de Gasto del Consumidor de la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. (BLS). A partir del lanzamiento del índice en diciembre de 2024, las ponderaciones de costos se actualizaron a los datos más recientes (primer trimestre de 2024) y el seguro de automóvil se agregó al grupo de productos esenciales. Para obtener más información, visite housebudgetindex.com.
Consulte la versión fuente en businesswire.com: https://www.businesswire.com/news/home/20251117191559/en/
Contactos
Contacto con los medios: ghana ann 678-431-9266 Correo electrónico: Gana.Ahn@primerica.com
Contacto de inversores: Nicole Russell 470-564-6663 Correo electrónico: Nicole.Russell@primerica.com
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