La unidad de riqueza Merrill de Bank of America y Private Bank of America han creado un nuevo programa que ofrece inversiones en clientes privados ultra ricos con al menos $ 50 millones de activos. El primer fondo estará disponible el próximo mes. Este movimiento se produce cuando más compañías financieras dan acceso a activos alternativos a una parte más amplia de los millonarios.
Merrill Wealth Unit de Bank of America y Private Bank of America han anunciado el lanzamiento del Programa Alt Advanced Access, una nueva iniciativa que ofrece inversión en clientes ultra ricos privados con al menos $ 50 millones de activos. El programa, que debutará en el otoño de 2025, complementa las opciones de inversión alternativas existentes y proporciona inversores calificados para diversificar sus carteras.
El programa Alt Extended Access está diseñado para atender las necesidades financieras en desarrollo de los clientes con redes ultra altas (UHNW) que buscan cada vez más inversiones no convencionales para diversificar sus carteras. Tradicionalmente, las alternativas al mercado privado son el dominio de los inversores institucionales, pero dado que las necesidades de la riqueza han evolucionado, más clientes buscan estas oportunidades de inversión.
Las características principales del programa incluyen acceso selectivo a oportunidades especializadas en temas emergentes, estrategias de nicho y sectores en desarrollo. Los clientes tendrán el apoyo de sus asesores para comprender los materiales del proceso y tener acceso al administrador de fondos, con la oportunidad de realizar un cheque adecuado y tomar decisiones de inversión de forma independiente. El programa es parte del compromiso más amplio de Bank of America para satisfacer las necesidades de desarrollo de UHNW para objetivos financieros complejos.
La nueva oferta se basa en el lanzamiento exitoso de otras capacidades de UHNW, como estrategias de acceso premium que han crecido a más de $ 60 mil millones en activos de los clientes en menos de tres años. Este movimiento se produce cuando más compañías financieras proporcionan acceso a activos alternativos en un período más amplio que los millonarios.
Según una encuesta del Bank of America Private Bank of 2024, las alternativas contienen el 17% de las distribuciones de cartera actuales entre los altos inversores de redes (HNW), con un 93% planeando aumentar su distribución de alternativas en los próximos años (1).
Invertir mercados privados incluye riesgos significativos, incluidos los relacionados con compañías operativas limitadas, valores que no tienen un mercado líquido e inversiones que son difíciles de evaluar. Estas inversiones solo son adecuadas para inversores con un conocimiento considerable y una experiencia previa en la creación de inversiones privadas que sean capaces de evaluar independientemente los méritos y riesgos de dicha inversión y que tienen algo para llevar pérdidas de inversión (2).
Para obtener más información, comuníquese con Julia Erenfeld, Bank of America, el 1.646.855.3267 o julia.ehrenfeld@bofa.com.
Referencias:
(1) https://newsroom.bankofamerica.com/content/newsroom/press-releases/2025/09/merrill-and-bank-of-merica-private-bank-launch-new-altern-ht
(2) https://newsroom.bankofamerica.com/content/newsroom/press-releses/2025/09/merrill-and-bank-of-merica-private-bank-launch-new-ltern
