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Necesitamos llegar a lo que los inversores quieren saber sobre sus carteras, y aquí tengo una pequeña lista. Repasemos brevemente la recolección de pérdidas fiscales. Si tiene un valor o una acción que posee en este momento, puede venderlo y luego asumir esa pérdida y posiblemente compensar su factura de impuestos para el próximo año, pero debe tener cuidado de no volver a comprarlo durante 30 días. ¿Alguna idea sobre esto? bien
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Entonces, eso es algo que como administrador de patrimonio, administrador de activos, eso es lo que haces, ¿verdad? Deberías aprovechar. Por tanto, los inversores individuales deberían examinar su cartera y aprovechar cualquier pérdida. Y si quieres obtener una ganancia, asumirás esa pérdida, la descontarás de la ganancia y luego reasignarás parte de ese dinero a un nuevo sector o, como dijo Jared, esperarás 30 o 31 días y luego lo reinvertirás si te gusta el nombre que vendiste. OK
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Ahora hablemos de reequilibrar y reevaluar el riesgo de la cartera porque eso es en lo que los inversores deberían centrarse ahora mismo.
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verdadero Así que realmente necesitas mirar el portafolio. Y hay que ver si está desequilibrado en términos de si los precios han elevado el valor de las acciones, si ahora han creado una cartera que está desequilibrada, o al menos no en equilibrio como usted desea que esté. Así que siempre deberías intentar arreglar eso. Ahora bien, eso no significa que tengas que vender nada como lo hago yo, pero agrego dinero nuevo a sectores que ahora están infravalorados y luego lo devuelvo todo al equilibrio. Puedes hacerlo de varias maneras, esta es exactamente la forma en que yo lo hago.
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Bien, ahora hablemos de tolerancia al riesgo y oportunidad. Aquí hablamos de muchos conceptos clave de Horizon sobre el comercio y la inversión. Sé que dedicaste mucho tiempo a esto, así que cuéntanoslo.
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Entonces realmente quieres hablar sobre el horizonte temporal, quién eres y para quién es el dinero. Puede que tengas 60 o 70 años, pero el dinero del que hablamos es para hijos o nietos que pueden tener entre 1520 y 25 años. Por lo que debería asumir un perfil de riesgo diferente al que si fuera para ti en esta etapa de tu vida. Dicho esto, también debes ser consciente. Del resultado se desprende la calificación de riesgo no solo de la cartera, sino de los nombres individuales de la cartera, porque cada acción, cada ETF tiene su propia calificación de riesgo de 1 a 99. Cualquier valor por encima de 71 está más lejos del S&P en términos de riesgo, ¿verdad? Se vuelve más riesgoso que el S&P 500. Cualquier valor por debajo de 71 se vuelve más conservador. Así que sólo tienes que entender cómo interactúan los diferentes nombres de la cartera para obtener un resultado general.
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Y también algo clave aquí, algunos inversores mayores pueden necesitar flujo de caja y eso se destina a necesidades de dividendos, necesidades de efectivo y eso es algo en lo que hay que empezar a pensar en el primer trimestre. Sí
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Por supuesto, esto debería ser algo en lo que siempre vuelvas a pensar dependiendo de quién eres y en qué etapa del ciclo de vida te encuentras, ¿verdad? En este momento, usted podría tener 60 años, pero estar totalmente empleado y no buscar ingresos por dividendos. No estás buscando que la cartera genere los ingresos que vas a obtener, entonces. Y luego quieres reinvertirlo. Incluso si está listo, si tiene una cartera que genera muchos ingresos, solo querrá reinvertirla. Si este es un ingreso que necesita o desea, entonces debe comprender lo que implicará. Usted puede esperar gastar el 4% de su cartera y nunca quedarse sin dinero, por lo que una cartera de un millón de dólares captará 40.000 dólares al año. Entonces, le gustaría obtener dividendos que le pagarían alrededor de $40,000 al año y luego podrían continuar para siempre y nunca se quedaría sin dinero.
