Para los inversores que se preguntan si Block es una oportunidad fallida o una trampa de valor en los niveles actuales, este artículo examina lo que realmente dicen las cifras sobre la acción.
A pesar de una fuerte caída a largo plazo, con una caída del precio de las acciones del 71,8% en 5 años y del 37,8% en el último año, movimientos más recientes, del 17,0% en los 30 días y del 8,5% en la última semana, sugieren que el sentimiento de los inversores sigue cambiando.
Los titulares recientes se han centrado en que Block está duplicando su ecosistema fintech más amplio, incluidas las integraciones de productos en Square, la aplicación Cash y sus iniciativas de Bitcoin. Esto ha provocado un debate sobre cómo valorar la combinación de pagos, financiación al consumo y exposición a las criptomonedas. Al mismo tiempo, el continuo escrutinio regulatorio de los pagos digitales y la dinámica competitiva cambiante en las adquisiciones de comerciantes están haciendo que algunos inversores sean cautelosos y añaden mayor volatilidad al precio de las acciones.
En nuestro marco, Block actualmente obtiene una calificación de 3/6, lo que significa que parece infravalorado en solo la mitad de las métricas clave que rastreamos. Luego analizaremos estos métodos antes de concluir con una forma más holística de pensar sobre el valor de un bloque.
Descubra por qué el rendimiento del -37,8% de Block durante el año pasado está por detrás del de sus pares.
El modelo de rendimiento excesivo analiza cuántas ganancias puede generar una empresa por encima del rendimiento mínimo requerido por los inversores de capital y luego capitaliza esos beneficios excedentes en una estimación del valor razonable actual.
Para Block, el modelo comienza con un valor contable de 36,94 dólares por acción y un BPA estable de 3,91 dólares por acción, según estimaciones ponderadas de rendimiento futuro de las acciones de 8 analistas. Con un costo de capital de 3,24 dólares por acción, se espera que Block genere un rendimiento excedente de 0,67 dólares por acción, lo que significa que sus proyectos agregan valor en lugar de simplemente cubrir el costo de capital.
El rendimiento promedio sobre el capital es del 9,33% y se espera que el valor contable estable crezca a 41,90 dólares por acción, nuevamente utilizando estimaciones basadas en analistas. Combinando estos insumos, el marco de rentabilidad excedente llega a un valor intrínseco de alrededor de 56,74 dólares por acción, lo que sugiere que la acción está aproximadamente un 7,7% por encima del valor razonable a los precios actuales, por lo que está sólo ligeramente sobrevaluada, no drásticamente mal valorada.
Resultado: ACERCA DE LA DERECHA
El bloque tiene un precio justo de acuerdo con nuestro exceso de rentabilidad, pero esto podría cambiar en cualquier momento. Realice un seguimiento del valor en su lista de seguimiento o cartera y reciba una notificación cuando actuar.
Flujo de caja descontado XYZ a diciembre de 2025
Diríjase a la sección de valoración de nuestro informe de empresa para obtener más detalles sobre cómo llegamos a este valor razonable por bloque.
Para una empresa que ahora genera ganancias constantes, la relación precio-beneficio, o PE, es una forma útil de medir cuánto pagan los inversores por cada dólar de ganancias. Naturalmente, captura tanto lo que la empresa gana hoy como lo que el mercado espera que generen esas ganancias en el futuro.
En general, las empresas de crecimiento más rápido y menos riesgosas justifican ratios PER más altos, mientras que un crecimiento más lento o una mayor incertidumbre deberían traducirse en ratios más bajos. Block actualmente cotiza a un PE de alrededor de 11,86x, que está por debajo del promedio de la industria financiera diversificada de aproximadamente 13,64x y del promedio del grupo más amplio de alrededor de 59,36x, lo que sugiere que el mercado está aplicando un descuento.
Simply Wall St también calcula el Fair Ratio, su propia estimación de lo que debería ser un PE razonable una vez que se tiene en cuenta el perfil de crecimiento de las ganancias, los márgenes, el riesgo, la industria y la capitalización de mercado de Block. Para Block, ese ratio justo es de 19,17x, muy por encima del actual 11,86x. Debido a que esta métrica se adapta a los fundamentos de la empresa en lugar de comparaciones crudas con sus pares, proporciona un ancla de valoración más matizada y muestra que la acción parece significativamente infravalorada en relación con las ganancias.
Resultado: SUBTERRADO
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Mencionamos anteriormente que existe una manera aún mejor de entender la valoración, así que le presentamos las Narrativas, una forma sencilla de vincular su historia de Block a números específicos como ingresos futuros, ganancias, márgenes y estimaciones de valor razonable. La narrativa conecta lo que usted cree sobre el negocio, como qué tan rápido pueden crecer Cash App y Square o qué tan riesgosas son realmente las criptomonedas, con un pronóstico financiero y luego con un valor justo que puede comparar con el precio actual para decidir si comprar, mantener o vender. En Simply Wall St, millones de inversores pueden crear y ver historias en la página de la comunidad utilizando una interfaz sencilla que se actualiza dinámicamente a medida que llegan nuevas ganancias, noticias y orientación, de modo que su caso siempre se base en los datos más recientes. Para Block, la narrativa de un inversor podría cambiar a una postura alcista, suponiendo que los analistas tengan mayores ingresos y ganancias y un aterrizaje cerca del precio objetivo superior de alrededor de 104 dólares. Una narrativa más cautelosa podría centrarse en la presión de los márgenes, la volatilidad de las criptomonedas y la competencia, apuntando a un valor razonable más cercano al extremo inferior cercano a los 35 dólares. La brecha entre estas historias te ayuda a decidir qué camino te parece más plausible.
¿Crees que hay más en la historia de Block? ¡Vaya a nuestra comunidad para ver lo que dicen otros!
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Este artículo de Simply Wall St es de naturaleza general. Proporcionamos comentarios basados en datos históricos y pronósticos de analistas, utilizando únicamente una metodología imparcial, y nuestros artículos no pretenden ser asesoramiento financiero. No constituye una recomendación para comprar o vender acciones y no tiene en cuenta sus objetivos ni su situación financiera. Nuestro objetivo es brindarle un análisis enfocado a largo plazo impulsado por datos fundamentales. Tenga en cuenta que es posible que nuestro análisis no tenga en cuenta los últimos anuncios de empresas sensibles al precio ni los materiales de calidad. Simply Wall St no tiene ninguna posición en las acciones mencionadas.
Las empresas analizadas en este artículo incluyen XYZ.
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