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En medio del cierre más prolongado del gobierno federal, cambios en las políticas arancelarias y una mayor volatilidad del mercado de valores, muchos estadounidenses se preocupan por lo que podría costarles la incertidumbre política.
De cara a 2026, el entorno político se ha convertido en la principal preocupación que los clientes plantean a sus asesores, según un nuevo informe de la Junta de CFP, la organización de certificación detrás de la designación de Planificador Financiero Certificado para asesores financieros.
Aproximadamente la mitad de los CFP encuestados dicen que la política domina las conversaciones sobre planificación financiera, incluso en lo que respecta a cuestiones monetarias como la inflación y las fluctuaciones del mercado. En noviembre, la Junta de la CFP encuestó a 322 asesores financieros que ostentan la designación.
«Mucha gente ha fijado sus perspectivas en las condiciones económicas y políticas generales», dijo Kevin Roth, director general de investigación de la Junta de la CFP.
La incertidumbre se arrastra
«La incertidumbre que estamos viendo causada por la economía y la política definitivamente está aumentando un poco», dijo Roth. “Los profesionales de CFP tienen una relación única”, dijo, porque a menudo son los primeros en enterarse de las preocupaciones financieras que pesan sobre los clientes.
Si bien muchos de los CFP encuestados dijeron que los clientes son «cautelosos», «inseguros» o «preocupados», la mayoría todavía dice que los clientes tienen una perspectiva optimista para el próximo año, según el informe de la Junta del CFP. Alrededor del 82% dice que los clientes esperan lograr objetivos a largo plazo, y muchos tienen clientes que también están planeando grandes gastos como vacaciones, renovaciones de viviendas o renovaciones.
Otras encuestas también muestran que la mayoría de los estadounidenses tienen más confianza en el año 2026. Casi 3 de cada 5 adultos planean asumir un riesgo financiero, como comprar una casa o iniciar un negocio, durante el próximo año, según un informe de NerdWallet.
Aun así, los sentimientos sobre el nuevo año son contradictorios, según descubrió NerdWallet: más de un tercio de los estadounidenses son optimistas sobre su situación financiera, pero casi la misma cantidad se siente ansioso o estresado.
«Si bien el estado de la economía en general ciertamente puede desempeñar un papel en estas consideraciones, gran parte de la decisión debería depender de la forma de sus finanzas, incluida la cantidad de ahorros que tiene y la deuda que actualmente tiene o puede asumir», dijo Elizabeth Renter, economista senior de NerdWallet, en un comunicado.
Tener un plan financiero personalizado puede ayudar
Muchos expertos dicen que trabajar con un asesor financiero para planificar sus objetivos a corto y largo plazo es un primer paso importante.
«A medida que crece la incertidumbre, el valor de la planificación financiera profesional se vuelve aún más claro», dijo en un comunicado el director ejecutivo de la junta de CFP, Kevin Keller.
Tener objetivos bien definidos y un plan financiero personalizado puede ayudar a superar los altibajos políticos o económicos, añadió Roth. «Cuando se desarrolla un plan financiero, es necesario ser menos reactivo ante las acciones diarias o semanales», dijo Roth.
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