Los inversores estadounidenses están reescribiendo lo que significa invertir con éxito en el entorno de mercado actual; dos tercios dicen que están mirando más allá de acciones y bonos hacia activos alternativos para diversificar y adaptar sus carteras, según Carlos Schwab (Nombre: Schw).
Se trata de un alejamiento significativo del enfoque convencional de depender de acciones y bonos para construir una cartera de inversiones. La encuesta encontró que las acciones, los fondos mutuos y los bonos siguen siendo tenencias principales, pero el 42 por ciento de los inversionistas estadounidenses consideran obsoleta la clásica cartera 60/40 (60 por ciento acciones y 40 por ciento bonos), a menudo exigida por asesores financieros.
«Nunca ha habido un mejor momento para ser un inversor minorista», dijo en un comunicado Jonathan Craig, jefe de inversiones minoristas de Charles Schwab.
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La encuesta, publicada en octubre, da una idea de cuánto está cambiando el entorno de inversión y de mercado. Cincuenta y dos por ciento de los inversionistas encuestados dicen que invertir ahora implica asumir más riesgos a corto plazo que en el pasado, y que el comercio absorbe una porción mayor de sus inversiones. Después de empezar a invertir, el 43% de los inversores aumentaron sus operaciones porque:
Tienen mejores plataformas y herramientas (51%)
Quiere aprovechar las oportunidades del mercado (51%)
Tienen más experiencia y confianza (48%)
Mientras tanto, alrededor de 6 de cada 10 inversores dijeron que el cambiante entorno del mercado requería un enfoque más a largo plazo que antes, y el 68 por ciento dijo que eran inversores más pacientes que cuando empezaron.
Estas cifras incluyen a los inversores millennials y de la Generación Z, a quienes a menudo se considera que buscan ganancias rápidas. La encuesta encontró que el 62% de los inversores de la Generación Z y el 72% de los millennials se han vuelto más pacientes como inversores.
«Incluso en un mundo que puede sentirse impulsado por la gratificación instantánea, es alentador ver a tantos inversores darse cuenta de la importancia de adoptar una perspectiva a largo plazo y generar riqueza de manera constante», afirmó Craig.
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La clásica cartera 60/40 no está muerta, pero los analistas parecen estar compilando una lista cada vez mayor de por qué los inversores deberían mirarla en el espejo retrovisor.
Los inversores se están alejando del modelo 60/40 debido a los bajos rendimientos de los bonos, la alta volatilidad del mercado, los cambios en las relaciones entre acciones y bonos, la presión sobre las tasas de interés y la longevidad.
El socio gerente de Fundviews Capital, Gregory Poapst, escribió en un blog en el sitio web del administrador de fondos Essential Fund Services International sobre las inversiones alternativas que están en el centro de las carteras modernas. Dijo que los activos alternativos ofrecen rendimientos menos ligados a los mercados públicos. También brindan oportunidades para capturar primas de iliquidez y complejidad, así como estrategias especializadas que pueden generar fuertes retornos ajustados al riesgo.
Las alternativas «pueden ser un importante impulsor de la sostenibilidad de la cartera», escribió Poapst. «Ya sea a través de capital privado, crédito privado, infraestructura, bienes raíces o fondos de nicho, estas exposiciones pueden suavizar la volatilidad, desbloquear retornos diferenciados y alinear las carteras con las tendencias estructurales».
En la declaración de Schwab, Craig dijo: «Con un mayor acceso a plataformas y herramientas de alta calidad, recursos educativos integrales, una gama de productos más amplia que nunca y soporte profesional las 24 horas, los 7 días de la semana, los inversores pueden diversificar y personalizar sus carteras para alcanzar sus objetivos».
Rick Edelman, ex director de Edelman Financial Engines, dijo a CNBC en mayo que el enfoque clásico de inversión 60/40 ya no puede respaldar cuánto tiempo vive la gente ahora.
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Casi el 75 por ciento de los inversores ricos menores de 43 años no creen que una cartera tradicional de acciones y bonos pueda generar rendimientos superiores al promedio, y el 93 por ciento planea trasladar una mayor parte de sus carteras a alternativas, según la Encuesta de banca privada de estadounidenses ricos de 2024 del Bank of America.
Es posible que el estudio de Schwab no sea un llamado a reinvertir su cartera de la noche a la mañana. Sin embargo, puede hacer que usted se pregunte si su cartera está diseñada para el entorno actual o el de ayer y busque el asesoramiento adecuado.
«Con más opciones y estrategias que nunca antes (desde criptomonedas hasta alternativas y operaciones más frecuentes), el asesoramiento puede ayudar a los inversores a navegar por la gama de opciones, tomar decisiones informadas y dar forma a carteras que reflejen sus objetivos y apetito de riesgo», dijo Rob Williams, jefe de investigación de gestión patrimonial en el Centro Schwab de Investigación Financiera, en la declaración de Schwab.
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Imagen: Shutterstock
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Este artículo Más estadounidenses están apostando por las criptomonedas, el capital privado y las alternativas, saltándose el antiguo 60/40 apareció originalmente en Benzinga.com
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