El cumplimiento debe ser una ventaja, no un obstáculo.
Como asesores financieros, usted se centra en brindar un asesoramiento excepcional a sus clientes. Pero seamos realistas: el cumplimiento a veces puede parecer más un obstáculo que un recurso.
Sin embargo, cuando se aborda estratégicamente, el cumplimiento puede convertirse en un poderoso aliado en su práctica, no solo en una casilla que debe marcar.
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En Advisors Excel, hemos aprendido que la clave para que el cumplimiento funcione para todos reside en la colaboración. Si bien nuestra experiencia en AE Wealth Management proporciona un ejemplo útil, los principios que desarrollamos mientras trabajamos estrechamente con nuestros asesores se pueden aplicar a cualquier empresa financiera.
Kiplinger Intel Advisor, anteriormente conocido como Building Wealth, es una red seleccionada de profesionales financieros confiables que comparten conocimientos expertos sobre cómo generar y preservar la riqueza. Los contribuyentes, incluidos planificadores financieros fiduciarios, administradores patrimoniales, ejecutivos y abogados, brindan consejos prácticos sobre planificación de jubilación, planificación patrimonial, estrategias fiscales y más. Se invita a los expertos a contribuir y no pagan para ser incluidos, por lo que puede confiar en que sus consejos son honestos y valiosos.
Al fomentar asociaciones sólidas con sus equipos de cumplimiento, puede crear un entorno en el que el cumplimiento apoye sus iniciativas, no las sofoque.
Colaboración: la base del éxito del cumplimiento
El cumplimiento no es sólo una función administrativa; es un esfuerzo de equipo. Los asesores financieros y los profesionales de cumplimiento deben trabajar juntos para garantizar que se cumplan los requisitos reglamentarios sin interrumpir la relación asesor-cliente.
La comunicación abierta es la piedra angular de esta colaboración. Las reuniones periódicas sobre cumplimiento, los seminarios y las sesiones de capacitación pueden ayudar a los asesores a mantenerse informados sobre los cambios de políticas y las actualizaciones regulatorias.
Igual de importante es que los profesionales de cumplimiento deben asegurarse de que los asesores sepan exactamente a quién acudir cuando tengan preguntas o necesiten orientación.
Los equipos de cumplimiento también deben estar abiertos a los comentarios de los asesores, recordando que la colaboración es una vía de doble sentido. Las políticas demasiado complejas o poco prácticas pueden obstaculizar la capacidad de los asesores para atender a sus clientes de manera eficaz.
Al invitar a asesores a compartir sus inquietudes y sugerencias, los equipos de cumplimiento pueden crear políticas que sean efectivas y realistas. y fácil de usar.
Cuando los asesores se sienten escuchados y apoyados, es más probable que acepten el cumplimiento como un socio en su éxito en lugar de un obstáculo que superar.
Transparencia: generar confianza a través de la apertura
La confianza es la base de cualquier relación exitosa y la relación asesor-adhesión no es una excepción. La transparencia es esencial para generar esta confianza.
En AE, priorizamos la transparencia al compartir abiertamente políticas de cumplimiento, actualizaciones regulatorias e incluso hallazgos de auditoría con nuestros asesores. Esta apertura ayuda a los asesores a navegar el panorama regulatorio con confianza y los alienta a abordar de manera proactiva posibles problemas de cumplimiento antes de que se agraven.
La transparencia también se extiende a nuestras interacciones con las autoridades reguladoras. Al mantener una comunicación clara y honesta, demostramos nuestro compromiso de hacer las cosas de la manera correcta.
Los consultores desempeñan un papel fundamental en este proceso al adherirse a procedimientos documentados y mantener la reputación de integridad de la empresa.
Educación: empoderar a los consejeros para que sobresalgan
La expresión «conocimiento es poder» puede parecer un cliché, pero este axioma es especialmente relevante cuando se trata de cumplimiento. Los consultores que entienden el «por qué» detrás de los requisitos de cumplimiento están mejor equipados para cumplir con estos estándares y es más probable que los integren en sus prácticas diarias.
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Por eso la educación continua es una prioridad. En AE, desarrollamos programas de capacitación adaptados a los desafíos regulatorios específicos que enfrentan los asesores. Estos programas ayudan a los consultores a adquirir el conocimiento y las habilidades que necesitan para mantener el cumplimiento mientras se concentran en lo que mejor saben hacer: servir a sus clientes.
Cuando los asesores se sienten seguros de su comprensión del cumplimiento, contribuyen a una cultura de excelencia y confianza.
Avanzamos juntos
La relación entre los asesores financieros y los equipos de cumplimiento no debe ser conflictiva. Trabajando juntos, dando prioridad a la transparencia e invirtiendo en educación, podemos convertir el cumplimiento en una ventaja estratégica que beneficie a todos.
Los asesores se sienten apoyados, los equipos de cumplimiento prosperan y los clientes reciben el servicio de alta calidad que merecen.
Ya sea que forme parte de una gran RIA o de una práctica independiente, estos principios de colaboración pueden ayudarlo a navegar las complejidades de la regulación financiera mientras genera confianza y logra resultados.
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Este artículo fue escrito y representa las opiniones de nuestro asesor colaborador, no del equipo editorial de Kiplinger. Puede comprobar las entradas del asistente con SEGUNDO o con FINRA.
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