Los grandes bancos hacen que los usuarios sean más difíciles y más caros para usar aplicaciones Fintech y Crypto, que es lo que puede verse como «ChokePoint 3.0».
Esto es según Alex Rampel, un socio general de la compañía de capital de riesgos Andresen Horowitz (A16Z)S En su último boletín de FinTech, Rampel, señaló las instituciones financieras tradicionales que cobran altas tarifas por acceso a cuentas por cuentas o reubicación de dinero, especialmente servicios como Coinbase o Robinhood, como una competencia como un movimiento.
«Con la administración Biden, la Operación ChokePoint 2.0 intentó desacreditar y desplegar la criptomoneda», dijo Rampel. «Esta época ha terminado, pero ahora los bancos se esfuerzan por aplicar su propio ChokePoint 3.0, cobrando acceso de datos increíblemente alto a datos o con dinero trasladado a aplicaciones criptográficas y fintech, y más preocupadas, bloqueando las aplicaciones criptográficas y fintech que no les gustan», agregó.
Chockepoint 2.0 se refiere específicamente al debate de las criptomonedas y líderes como resultado de la presión ejercida durante la administración del presidente Joe Biden por autoridades reguladoras como el Cuerpo Federal de Seguros de Humedad (FDIC)S Después de que Donald Trump fue elegido presidente de los Estados Unidos, ChokePoint 2.0 terminó cuando los reguladores cancelaron muchas de las directivas introducidas durante la administración anterior.
Acusación de jpmorgan
JPMorgan Chase, uno de los bancos estadounidenses más grandes, estaba separado como ejemplo.
Según la ley actual de los Estados Unidos, en particular la sección 1033 de la Ley DoD-Franco, los usuarios tienen derecho a tener acceso a sus propios datos financieros.
Pero ahora los bancos mantienen el control de cómo estos datos se entregan electrónicamente, a veces cobrando tarifas por acceso a información principalmente, como el número de ruta y cuenta.
El CEO de A16Z afirma que tales tácticas pueden hacer que la transferencia de fondos a plataformas alternativas sea más costosa por disuasión y reduciendo la competencia.
«Si de repente cuesta $ 10 mover $ 100 a la criptomoneda», escribió Rampell, «tal vez menos personas lo harán. Y si JPM y otros pueden bloquear a los usuarios para conectar sus propias criptomonedas seleccionadas libremente y aplicaciones FinTech a sus cuentas bancarias, eliminan efectivamente la competencia».
Las palabras de Rampell suenan las del co -fundador del Gemini Tyler Winklevoss, que dijo que JPMorgan está cargando plataformas FinTech para acceder a los datos bancarios de los clientes, «irá a la quiebra». «Este es el tipo de captura regulatoria escandalosa que mata la innovación, perjudica al consumidor de los Estados Unidos y es malo para Estados Unidos».
Leer más: Winklevoss afirma,
JPMorgan no está directamente involucrado en la plataforma, sino que se convirtió en críticas. El banco le dijo a Forbes que casi 2 mil millones de solicitudes mensuales de consumidores provienen de terceros países y que las tarifas tienen la intención de limitar el abuso.
Mientras tanto, Rampel insta a la administración Trump a suspender tales prácticas de los bancos antes de convertirse en estándar entre otras instituciones financieras.
«En el mundo perfecto, los usuarios votarán con sus carteras. Pero cada banco probablemente hará esto, y recibir una nueva carta bancaria lleva años. Muchos bancos tienen rehenes, no clientes», dijo Rampel.
«No necesitamos una nueva ley; solo necesitamos la administración para evitar esta experiencia fantasmal y manipuladora para matar la competencia y los consumidores», agregó.
