Muchos factores influyen en una decisión empresarial eficaz, pero pocos son tan críticos como el momento oportuno.
Actualmente, muchos tomadores de decisiones empresariales pierden el momento y toman decisiones una vez pasado el momento. Permitir que la ventana de oportunidad se cierre de esta manera significa que los equipos terminan evitando riesgos en lugar de perseguir ganancias. Los líderes financieros se están volviendo más bomberos que motores de crecimiento o «aceleradores de valor».
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TogglePor qué los equipos se desvían con los flashbacks
Según un estudio de Pleo, un 58% de los responsables de la toma de decisiones financieras están tomando más decisiones de alto nivel que hace un año, una cifra que se eleva al 65% para los directores financieros. Esto proviene de una combinación de complejidad empresarial, mayores ambiciones y expectativas, además de presiones adicionales, tanto de la economía como de la propia empresa.
No es de extrañar, entonces, que más de la mitad de los directores financieros digan que no tienen suficiente tiempo para tomar decisiones efectivas; algo que afecta su confianza, haciéndoles dudar o incluso evitar llamar por completo.
Se pierde tiempo y todo se retrasa: el exceso de efectivo se utiliza demasiado tarde, se pierden costos y las comisiones cambiarias aumentan a niveles asombrosos. En última instancia, en lugar de predecir riesgos y oportunidades futuros, los líderes se lamentan de lo que realmente deberían haber esperado, y las finanzas caen en viejos hábitos.
Liberar a los ‘aceleradores de valor’ de la retrospectiva
Los equipos financieros actuales son mucho más que hacer números: son el motor de la toma de decisiones empresariales. Pero para generar valor verdadero, necesitan previsión.
Al hacerlo, pueden complementar las medidas defensivas (como la presentación de informes, el cumplimiento, la gestión de riesgos y costos) con jugadas ofensivas que desbloquean el crecimiento y la innovación. Y están transformando la estrategia financiera de su empresa de varias maneras clave.
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Asociaciones comerciales basadas en datos
Ninguna decisión financiera está exenta de riesgos, pero cuando se les capacita para ser “aceleradores de valor”, los líderes financieros pueden poner sobre la mesa la toma de decisiones basada en datos, mostrando tanto los riesgos como las oportunidades. Pero más que eso, pueden probar ideas con pronósticos precisos y planificación de escenarios basados en su propia experiencia y arsenal de conocimientos de datos.
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Inversiones en tecnología inteligente
La IA es ahora una parte integral del lugar de trabajo y las soluciones tecnológicas están una vez más luchando por el espacio, ya sean plataformas todo en uno, herramientas dedicadas o IA de agentes. Determinar en qué tecnología invertir es más importante que nunca. Pero estar tan cerca de la estrategia financiera significa que los equipos financieros pueden identificar dónde la tecnología puede ser más transformadora, liberando a los equipos del trabajo manual y garantizando que la tecnología demuestre el retorno de la inversión y avance hacia los objetivos comerciales generales.
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Oportunidad de crecimiento
El viejo dicho todavía suena cierto: hay que gastar dinero para ganar dinero. Las estrategias financieras ofensivas y proactivas requieren inversión. También es importante hacer que el exceso de efectivo trabaje más de lo que normalmente lo haría en una cuenta, por ejemplo, a través de cuentas con intereses altos. Con el nivel adecuado de supervisión y control, los equipos financieros pueden financiar iniciativas de crecimiento serias y desbloquear la innovación, la expansión y los ingresos, lo que significa que una estrategia financiera sólida es más que ahorrar dinero, también se trata de lograrlo.
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Cambio cultural basado en la confianza
La confianza es muy importante en una organización. Históricamente, esto puede haber significado presentar recibos o acertar en las declaraciones de gastos. Hoy, sin embargo, la confianza va más allá y las estrategias financieras funcionan mejor cuando las finanzas están democratizadas. Esto requiere mayor educación, empoderamiento y transparencia, con equipos que tengan acceso a paneles financieros, lo que les permitirá controlar sus propios presupuestos y ayudar a crear una cultura de visibilidad y responsabilidad.
Los líderes financieros están preparados para ofrecer estos beneficios a las empresas. Pero hacerlo eficazmente depende de pasar de la retrospectiva a la previsión; algo que es más que simplemente pensar: es tener las herramientas adecuadas.
Construir contexto y claridad para una verdadera previsión
Para liderar con visión, el contexto y la claridad deben impregnar a toda la organización. En el panorama financiero actual, esto significa evaluar herramientas y garantizar que estén listas para la colaboración y la comunicación; ofreciendo información en tiempo real, análisis predictivos y confianza.
Partiendo de esta necesidad de una mayor previsión en las finanzas, Pleo ha pasado de ser una herramienta de gasto a un motor para una toma de decisiones eficaz. Esto amplía el alcance de las empresas desde los gastos hasta el panorama financiero más amplio, incluidos los balances bancarios y más. Con una amplia visibilidad y control en el centro del producto, Pleo permite a los tomadores de decisiones financieras (no solo a los expertos financieros) pasar de la retrospectiva al pronóstico de varias maneras:
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Visibilidad en tiempo real
Para que los equipos de finanzas tengan absoluta claridad, primero necesitan visibilidad. Pero aunque las finanzas han sido redefinidas por la tecnología desde hace mucho tiempo, todavía existen silos de información. Pleo cambia eso al ofrecer una fuente central de verdad para los equipos, dejando pocas dudas sobre cuál es la información más reciente. Los datos en tiempo real permiten a los equipos ver los gastos y las posiciones de efectivo a medida que ocurren, eliminando uno de los principales obstáculos a la previsión: los puntos ciegos.
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Análisis y conocimientos
Si bien los datos pueden ser más bien retrospectivos, los análisis y los conocimientos que revelan son invaluables. Con Pleo, los datos tienen una historia que contar. El panel de análisis lleva los datos empresariales un paso más allá para que los equipos puedan realizar un seguimiento de múltiples patrones de gasto, proveedores y categorías y aplicar conocimientos innovadores. Este es el lugar perfecto para detectar ahorros y optimizar el gasto antes de gastar el dinero.
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Planificar sin dolor
El enfoque de las empresas en el futuro significa que su estrategia financiera debe basarse en la precisión, no en corazonadas. La visibilidad en tiempo real de Pleo de las posiciones de efectivo ayuda a las empresas a predecir con precisión lo que sucederá a continuación; por ejemplo, utilizar los datos en tiempo real de este año para pronosticar el gasto del próximo. Actualmente, la mayoría de las empresas lo hacen manualmente. Esto no sólo conduce a errores, sino también a una enorme pérdida de tiempo. La automatización está cambiando eso, y es una de las principales razones por las que Pleo actúa como un control de salud ideal, proporcionando a las empresas datos para planificar mejor.
En el panorama actual en constante cambio, la planificación a largo plazo es casi imposible. Es por eso que la suite de administración de efectivo de Pleo brinda a las empresas datos en tiempo real y herramientas de automatización para planificar con confianza inmediatamente futuro para que puedan ser impulsados por el crecimiento y no por conjeturas.
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Presupuestos y subcuentas
La previsibilidad también consiste en garantizar que no haya sorpresas desagradables. Una parte importante de la forma en que Pleo proporciona esta visibilidad es a través del cálculo de costos del equipo y del proyecto. El panorama financiero tiene sus giros y vueltas, pero si afecta el pronóstico de flujo de caja, las empresas no quieren que algunos equipos y proyectos se lleven la peor parte. La creación de presupuestos y subcuentas en Pleo significa que las empresas pueden evitar excesos presupuestarios y transacciones rechazadas al ahorrar efectivo para pagos críticos. Esto les ayuda a planificar con la confianza de que las cosas que no pueden permitirse cambiar no lo harán.
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Optimización inteligente
El futuro de cualquier negocio también está determinado por ganar dinero, por lo que las previsiones deben centrarse en impulsar la rentabilidad y evitar riesgos. Pleo permite a las empresas ser más inteligentes con sus gastos y su exceso de efectivo a través de funciones como devolución de efectivo, ahorros de divisas y devoluciones de depósitos. Esto significa que los equipos financieros tienen ojos en todas partes, aprovechando cada oportunidad para ganar dinero y mantener la salud financiera.
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Más tiempo para el trabajo estratégico
Si hay algo que a todos los tomadores de decisiones financieras les gustaría más para ayudarlos a generar valor, es el momento. Pleo no puede cambiar la cantidad de horas de un día, pero puede automatizar tareas que requieren mucho tiempo para garantizar que los equipos tengan la información correcta y no tengan que administrar todo manualmente. Tomemos como ejemplo las reglas de transferencia. Esta función ayuda a las empresas a automatizar su flujo de caja, siguiendo instrucciones basadas en diferentes escenarios. Esto elimina un montón de decisiones de un plato ya apilado, ahorra tiempo, reduce errores costosos y garantiza que las operaciones comerciales estén potenciadas (no interrumpidas) porque el dinero siempre está donde debe estar.
Elimine las conjeturas de la estrategia financiera
Si una organización basa su toma de decisiones en retrospectiva y en conjeturas, siempre tomará decisiones sólo en la oscuridad. La prospectiva puede transformar esto y garantizar que una estrategia financiera sea más que una mera visión retrospectiva.
Pleo es la herramienta perfecta para empresas que quieren liderar con previsión y no perder nunca otra oportunidad. Cada decisión que toman la empresa y el equipo financiero de Pleo está respaldada por datos, inteligencia artificial y orientación interactiva para que las empresas puedan liderar el crecimiento con confianza y estar seguros de que, pase lo que pase, están preparadas para ello.
Descargar Pleo «El poder de mejores decisiones empresariales» informe
Muchos factores influyen en una decisión empresarial eficaz, pero pocos son tan críticos como el momento oportuno.
Actualmente, muchos tomadores de decisiones empresariales pierden el momento y toman decisiones una vez pasado el momento. Permitir que la ventana de oportunidad se cierre de esta manera significa que los equipos terminan evitando riesgos en lugar de perseguir ganancias. Los líderes financieros se están volviendo más bomberos que motores de crecimiento o «aceleradores de valor».
